استیک تتر چیست و چگونه این کار را انجام دهیم؟

تتر (USDT) یکی از محبوب‌ترین استیبل‌کوین‌های موجود در بازار ارزهای دیجیتال و خصوصا در ایران است که به طور گسترده برای سرمایه‌گذاری، انجام معاملات و حواله‌ها استفاده می‌شود. برخلاف ارزهای دیجیتال سنتی مانند بیت‌کوین یا اتریوم، تتر ارزش ثابتی دارد و به دلار آمریکا متصل است.

با این‌ حال، بسیاری از سرمایه‌گذاران و معامله‌گران به دنبال راه‌هایی برای کسب درآمد غیرفعال از دارایی‌های تتر خود هستند که این موضوع به مفهوم «استیک تتر» منجر شده است. 

در این مقاله از مجله اسپیدی اکسچنج، به بررسی مفهوم استیکینگ تتر، نحوه عملکرد آن، بهترین پلتفرم‌ها برای استیک، مزایا و معایب آن و چگونگی شروع استیکینگ USDT خواهیم پرداخت. 

بیانیه سلب مسئولیت: اسپیدی اکسچنج توصیه‌ای به استفاده از هیچ پلتفرمی برای استیکینگ نمی‌کند و مسئولیت آن کاملا با کاربر است.

تتر (USDT) چیست؟

تتر (USDT) یک استیبل‌کوین است که توسط شرکت Tether Limited منتشر شده و ارزش آن معادل یک دلار آمریکا است. این بدان معناست که به ازای هر تتر در گردش، مقدار معادلی دلار آمریکا به عنوان پشتوانه تتر در ذخایر این شرکت نگهداری می‌شود. 

برخلاف ارزهای دیجیتال نوسانی، تتر ثبات قیمتی دارد که آن را به دارایی ایده‌آلی برای معامله‌گرانی تبدیل می‌کند که قصد دارند از نوسانات بازار دور بمانند و درعین‌حال از مزایای فناوری بلاکچین بهره‌مند شوند. 

تتر به طور گسترده توسط کسانی که انجام حواله ارزی و خصوصا انتقال پول به آمریکا و انتقال پول به آلمان، ترکیه، امارات، چین، کانادا و سایر کشورهای خارجی دارند استفاده می‌شود.

ویژگی‌های کلیدی USDT

ثبات قیمت: تتر به دلار آمریکا متصل است و نوسانات بسیار کمی نسبت به دلار دارد

نقد شوندگی بالا: تتر یکی از پرمعامله‌ترین ارزهای دیجیتال در بازار است

دسترسی پذیری چند زنجیره‌ای: در بلاکچین‌های مختلف از جمله اتریوم (ERC20)، ترون (TRC20)، بایننس اسمارت چین (BEP20) و سایر شبکه‌ها موجود و فعال است.

تراکنش‌های کارآمد: تتر سرعت بالاتر و کارمزد کمتری نسبت به سیستم‌های بانکی سنتی دارد.

استیکینگ چیست؟

استیکینگ فرایندی است که طی آن کاربران دارایی‌های دیجیتال خود را برای پشتیبانی از عملیات یک شبکه بلاکچینی یا دریافت پاداش، قفل می‌کنند. 

استیکینگ معمولاً با ارزهای مبتنی بر **اثبات سهام (PoS)** مانند **اتریوم ۲.۰، کاردانو (ADA) و پولکادات (DOT)** مرتبط است. بااین‌حال، استیبل‌کوین‌هایی مانند USDT نیز می‌توانند از طریق روش‌های خاصی استیک شوند و درآمد غیرفعال ایجاد کنند. 

استیکینگ تتر چگونه کار می‌کند؟

برخلاف استیکینگ سنتی در شبکه‌های اثبات سهام، استیکینگ USDT شامل تأمین امنیت یک بلاکچین نمی‌شود. در عوض، این فرآیند شامل وام دادن USDT به پلتفرم‌های مالی، پروتکل‌های دیفای یا صرافی‌های متمرکز در ازای دریافت سود یا پاداش است. 

دو روش اصلی برای استیک کردن USDT وجود دارد: 

استیکینگ متمرکز (CeFi): از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال و مؤسسات مالی. 

استیکینگ غیرمتمرکز (DeFi): از طریق پلتفرم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز و استخرهای نقدینگی. 

در ادامه، این دو روش را بررسی خواهیم کرد. 

۱. استیکینگ متمرکز (CeFi)

برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال و پلتفرم‌های مالی به کاربران این امکان را می‌دهند که USDT خود را در حساب‌های دارای سود سپرده‌گذاری کرده و در ازای آن پاداش دریافت کنند. این پلتفرم‌ها تتر سپرده‌گذاری شده را به سرمایه‌گذاران نهادی، معامله‌گران یا تأمین‌کنندگان نقدینگی وام داده و بخشی از درآمد حاصل را به کاربران پرداخت می‌کنند. 

پلتفرم‌های محبوب برای استیکینگ متمرکز:

Binance Earn ارائه گزینه‌های استیکینگ منعطف و ثابت با نرخ‌های متغیر. 

Crypto.comامکان کسب سود با سپرده‌گذاری USDT در برنامه Earn. 

Nexo پرداخت سود روزانه برای تتر استیک شده. 

KuCoin Earn ارائه گزینه‌های استیک و وام‌دهی با نرخ‌های رقابتی. 

مزایای استیکینگ متمرکز:

رابط کاربری آسان: امکان سپرده‌گذاری، استیک و برداشت ساده. 

بازدهی پایدار: نرخ‌های سود ثابت و قابل پیش‌بینی. 

امنیت بالا: پلتفرم‌های معتبر دارای محافظت بیشتر در برابر حملات هکری و تقلب. 

معایب استیکینگ متمرکز:

ریسک متمرکز بودن: دارایی‌ها تحت کنترل پلتفرم هستند و امکان مسدود شدن وجود دارد. 

محدودیت برداشت: برخی از پلتفرم‌ها نیاز به قفل کردن دارایی‌ها برای مدت معین دارند. 

ریسک‌های قانونی: این پلتفرم‌ها تحت نظارت‌های قانونی قرار دارند که ممکن است خدمات آن‌ها را تحت تأثیر قرار دهد. 

۲. استیکینگ غیرمتمرکز (DeFi)

پلتفرم‌های DeFi گزینه‌های استیک غیرمتمرکز را ارائه می‌دهند که در آن کاربران می‌توانند USDT خود را وام دهند یا نقدینگی تأمین کنند و در ازای آن پاداش دریافت کنند. این پلتفرم‌ها بر روی قراردادهای هوشمند اجرا می‌شوند و نیاز به واسطه‌ها را کاهش می‌دهند. 

روش‌های استیک USDT در DeFi:

وام‌دهی USDT: پلتفرم‌هایی مانند Aave، Compound و Curve به کاربران امکان وام‌دهی USDT و کسب سود را می‌دهند. 

ییلد فارمینگ کاربران می‌توانند USDT را در استخرهای نقدینگی در پلتفرم‌هایی مانند Uniswap، PancakeSwap و SushiSwap سپرده‌گذاری کرده و در ازای آن توکن‌های حاکمیتی دریافت کنند. 

تأمین نقدینگی: ارائه نقدینگی در بازارسازهای خودکار (AMM) و کسب کارمزد از تراکنش‌ها. 

پلتفرم‌های محبوب برای استیکینگ DeFi:

Aave (Ethereum & Polygon امکان وام‌دهی USDT با سود متغیر. 

Compound Finance استیکینگ USDT و دریافت توکن‌های cUSDT به عنوان پاداش. 

Curve Financeارائه نرخ سود بالا در استخرهای استیبل‌کوین. 

Yearn Finance استراتژی‌های خودکار برای حداکثرسازی سود USDT. 

مزایای استیکینگ غیرمتمرکز:

غیرمتمرکز و شفاف: عدم نیاز به اعتماد به نهادهای متمرکز. 

سوددهی بالاتر: معمولاً نرخ بازدهی بالاتری نسبت به پلتفرم‌های متمرکز دارد. 

برداشت منعطف: کاربران کنترل کامل بر دارایی‌های خود دارند. 

معایب استیکینگ غیرمتمرکز:

ریسک قراردادهای هوشمند: آسیب‌پذیری‌ها و خطاهای احتمالی در قراردادهای هوشمند. 

زیان ناپایدار: در صورت تأمین نقدینگی، ارزش دارایی‌ها ممکن است تغییر کند. 

کارمزد گس بالا: در شبکه اتریوم، کارمزد تراکنش‌ها می‌تواند زیاد باشد. 

جمع بندی

استیکینگ تتر (USDT) یک روش جذاب برای کسب درآمد غیرفعال در دنیای ارزهای دیجیتال است. اگر به دنبال سوددهی پایدار و امنیت بیشتر هستید، استیکینگ متمرکز در پلتفرم‌های معتبر و دارای مجوز استفاده کنید.

با انتخاب یک پلتفرم معتبر و آگاهی از ریسک‌های موجود، می‌توانید **درآمد غیرفعال خود را بهینه‌سازی کرده و دارایی‌های خود را ایمن نگه دارید.