هیچ کس دوست ندارد سرمایه‌اش را از دست بدهد و تتر به عنوان یک دارایی دیجیتال می‌تواند یکی از پر پتانسیل‌ترین دارایی‌های برای کلاهبرداری باشند. رمزارزهایی مانند تتر (USDT) در ایرن به یک راه نجات در امور مالی بین المللی تبدیل شده‌اند. با توجه به تحریم‌های بانکی، محدودیت‌های خرید اسکناس دلار و کاهش ارزش ریال، بسیاری از ایرانیان از تتر برای پرداخت‌ها، پس‌انداز و تجارت جهانی استفاده می‌کنند. اما اگر دقت کافی نداشته باشید ممکن است هدف کلاهبردارها قرار بگیرید.
در ادامه با این مقاله از مجله اسپیدی اکسچنج همراه باشید تا ضمن معرفی تتر، انواع روش‌های کلاهبرداری و روش‌های جلوگیری از آن‌ها، روش خرید مطمئن تتر را به شما توضیح دهیم.
روند رو به رشد رمز ارزها در ایران
فشارهای اقتصادی و تحریم‌های بین‌المللی ایرانیان را به سمت ارزهای دیجیتال سوق داده است. بیت کوین، اتریوم و تتر اکنون ابزارهای رایجی برای دور زدن محدودیت‌های بانکی و سرمایه گذاری هستند. در این میان، تتر (USDT) به دلیل وعده ثبات خود نسبت به دلار، یکی از اصلی‌ترین گزینه‌های خرید در ایران است. برای یک فریلنسر در تهران، یک دانشجو در کانادا، یک تاجر در بندرعباس و یک بازاری در تهران، تتر راهی برای انجام حواله ارزی و یا نگه داشتن ارزش دلاری سرمایه بدون نیاز به بانک است. اما آیا می‌توان به تتر اعتماد کرد؟
تتر (USDT) چیست؟
قبل از ادامه اصل بحث، بهتر است با خود تتر و شرکت عرضه کننده آن یعنی تتر لیمیتد آشنا شویم. تتر با نماد USDT یک رمزارز است که در سال ۲۰۱۴ توسط شرکت Tether Limited راه اندازی شد. بر خلاف نوسانات شدید قیمت بیت کوین، تتر قصد دارد ارزش هر توکن خود را روی ۱ دلار نگه دارد و ادعا می‌کند که این ارزش با دلارهای واقعی در ذخایر دارایی‌ها پشتیبانی می‌شود.
این ویژگی “استیبل کوین” بودن، تتر را برای معاملات، انتقال پول به ایران، و ذخیره ارزش به یک گزینه ایده آل تبدیل کرده است.
انواع کلاهبرداری با تتر
از روزهای اولیه، شرکت تتر با اتهامات عدم صداقت روبرو بوده است. منتقدان می‌گویند که شرکت تتر ممکن است به اندازه کافی پول نقد و دارایی با ثبات برای پشتیبانی از تمام توکن‌های خود نداشته باشد و این موضوع نگرانی‌هایی در مورد احتمال فروپاشی آن ایجاد کرده است.
مسئله بعدی نیز امکان کلاهبرداری در معاملات تتر است. برای ساده کردن به این فکر کنید که حتی در خرید اسکناس نیز ممکن است با کلاهبرداری مواجه شوید. البته ما قبلا در مقاله‌ای به مزایای خرید تتر نسبت اسکناس دلار صحبت کرده‌ایم.
دو دسته اصلی کلاهبرداری درمورد تتر وجود دارد:
- امکان تقلبی بودن و کلاهبرداری پروژه و شرکت عرضه کننده تتر
- امکان کلاهبرداری در خرید و فروش تتر توسط صرافی‌ها و یا افراد
در ادامه به بررسی جزئیات این مسائل می‌پردازیم.
صرافی‌های خارجی و اعمال تحریم‌ها
تا به حال چندین بار پیش آمده است که صرافی‌های خارجی با اطلاع و حتی گاهی اوقات بدون اطلاع رسانی قبلی اقدام به بستن حساب ایرانی‌ها کرده است. بهتر است تتر را در کیف پول شخصی و یا در چند صرافی مختلف نگهداری کنید.
بسیاری از کاربران این کار صرافی‌ها را بهانه دانسته‌اند و تصور می‌کنند که از شرایط ایرانیان به عنوان حربه‌ای برای کلاهبرداری استفاده می‌کنند.
جدل بر سر ذخایر
در سال ۲۰۲۱، تتر اعتراف کرد که بخش زیادی از ذخایر آن به‌جای پول نقد، در قالب “اوراق تجاری” (وام‌های اعطا شده به شرکت‌ها) بوده است که تردیدهایی درباره ثبات آن ایجاد کرد.
البته بعد از این ماجرا، تتر ملزم به انتشار گزارش سه ماهه دارایی‌های خود شد و ما در مقاله دیگری درمورد پشتوانه تتر به تفصیل صحبت کرده‌ایم.
مشکلات قانونی با بیتفینکس
در سال ۲۰۱۹، دادستان کل نیویورک (NYAG) تحقیقات درباره شرکت تتر لیمیتد و صرافی مرتبط با آن، بیتفینکس (Bitfinex) را آغاز کرد. مشخص شد که تتر ۸۵۰ میلیون دلار بدون اینکه به کاربران اطلاع دهد به بیتفینکس وام داده تا ضررهای خود را پنهان کند.
در سال ۲۰۲۱، تتر برای حل و فصل این پرونده بدون پذیرش هیچگونه اتهامی، ۱۸.۵ میلیون دلار غرامت پرداخت کرد. این سطح از عدم شفافیت، نگرانی‌هایی را برای ایرانیانی که به اعتماد پذیری USDT وابسته هستند ایجاد کرده است.
روابط بانکی و ارتباطات مشکوک
گزارش‌ها نشان می‌دهند که تتر اسناد جعلی برای افتتاح حساب‌های بانکی در کشورهایی مانند باهاما ارائه داده است. برخی ادعا می‌کنند که این حساب‌ها بعداً برای انتقال پول گروه‌های مشکوک، ازجمله ادعاهایی درباره گروه‌های تروریستی، استفاده شده‌اند.
اگرچه این ادعاها در دادگاه ثابت نشده‌اند، اما چنین گزارش‌هایی به اعتبار تتر آسیب می‌زند.
چرا ایرانیان باید نگران باشند؟
تتر در ایران نقش بزرگی در سرمایه گذاری مردم ایفا می‌کند. این رمزارز برای انتقال پول به خارج از کشور، پرداخت هزینه کالاها یا پس انداز در دارایی مشابه دلار استفاده می‌شود. اما اگر اتهامات کلاهبرداری صحت داشته باشند، پیامدهای آن می‌تواند ویرانگر باشد.
- زیان مالی: سقوط تتر می‌تواند دارایی‌های USDT شما را بدون هیچ راه جبرانی در بازار غیرقانونی ایران از بین ببرد.
- ریسک‌های قانونی: اگر دولت ایران تتر را به کلاهبرداری مرتبط بداند، ممکن است علیه کاربران رمزارز اقدام کند.
تصور کنید که یک تاجر در مشهد از USDT برای خرید کالاهای وارداتی استفاده می‌کند، اگر تتر از بین برود، ممکن است کل کسب و کار او نابود شود. این نه یک فرضیه بلکه یک تهدید واقعی است.
از شواهد موجود چه چیزهایی می‌دانیم؟
اتهامات کلاهبرداری صرفاً شایعه نیستند بلکه شواهدی برای پشتیبانی از آن‌ها وجود دارد.
- حسابرسی ذخایر: حسابرسی‌های تتر نشان می‌دهند که این شرکت پول نقد کمی در اختیار دارد و بیشتر ذخایرش در دارایی‌های پرریسک نگهداری می‌شود. این مسئله با وعده “پشتیبانی کامل” آن در تضاد است.
- رسوایی‌های بانکی: گزارش‌هایی از رسانه‌هایی مانند بلومبرگ نشان می‌دهند که تتر با بانک‌های مشکوک همکاری کرده است که برخی از آن‌ها با پول‌شویی مرتبط هستند.
- جریمه‌ها و شکایت‌ها: در سال ۲۰۲۱، تتر ۴۱ میلیون دلار به کمیسیون معاملات آتی کالاهای ایالات متحده (CFTC) پرداخت کرد، زیرا درباره ذخایر خود اطلاعات نادرستی ارائه داده بود.
- دستکاری بازار: یک مطالعه در سال ۲۰۱۸ نشان داد که تتر در افزایش شدید قیمت بیت‌کوین در سال ۲۰۱۷ نقش داشته است و باعث جذب کاربران ازجمله ایرانیان به یک حباب قیمتی شده است.
تتر در ایران
تتر به ما ایرانیان کمک می‌کند تا تحریم‌ها را دور بزنیم و پرداخت‌های مرتبط به آموزش یا تجارت بین المللی را انجام دهیم. اما ریسک‌های آن مانند احتمال کلاهبرداری می‌تواند نتیجه معکوس داشته باشد و کاربران را در کشوری بدون شبکه ایمنی مالی آسیب پذیر کند.
چگونه ایرانیان می‌توانند از خود محافظت کنند؟
برای کاهش خطرات:
- تنوع بخشی: سعی کنید از سایر ارزهای دیجیتال مبتنی بر دلار نیز داشته باشید.
- انتخاب صرافی معتبر: با خرید از صرافی اسپیدی اکسچنج مطمئن هستید که تتر واقعی در کیف پول خود دریافت خواهید کرد.
- بروز بمانید: اخبار تتر، صرافی‌های داخلی و صرافی‌های بین‌المللی را دنبال کنید و گوش به زنگ تغییرات باشید.
- تبدیل به کالا یا پول نقد: سعی کنید تجارت یا حواله ارزی خود را سریعا انجام دهید.
جمع بندی
جذابیت تتر به عنوان یک دارایی پایدار و مشابه دلار برای ایرانیان غیرقابل انکار است. اما دو دسته ریسک وجود دارد که اولی ریسک‌های مربوط به خود دلار است و دومی ریسک مربوط به کلاهبرداری از طرف افراد ثالث است. اما مسئله اصلی کنار گذاشتن تتر نیست بلکه استفاده هوشمندانه از این استیبل کوین است. با درک ریسک‌های تتر و اقدامات احتیاطی و بالاخص خرید از صرافی معتبر اسپیدی اکسچنج، می‌توانید از سرمایه و آینده خود محافظت کنید.
پرسش های خود را اینجا مطرح کنید